Воскресенье , 17 марта 2024

Госдума вводит лимит на переводы без открытия счета

Закон оговаривает минимальную сумму транзакции физлица по упрощенной идентификации, но не определяет верхний предел платежа. Поправки предлагают исправить это.

На заседании 27 февраля Госдума приняла в первом чтении законопроект, который ограничивает максимальный размер банковского перевода для физлиц без открытия счета до 100 000 руб.

В пояснительной записке указано: ст. 7 закона «О противодействии отмыванию преступных доходов» устанавливает минимальную сумму перевода, в том числе электронных средств, — 15 000 руб. Транзакции от физлиц на эту и большую сумму проводятся при условии прохождения отправителем упрощенной идентификации — по ФИО и паспортным данным.

Но максимальной суммы такого платежа закон пока не устанавливает. Это не согласуется с международными антиотмывочными стандартами и повышает риски совершения непрозрачных операций, считает кабмин — автор законопроекта. Помимо введения лимита перевода, поправки увеличивают сумму максимального остатка на неперсонифицированном электронном средстве платежа с 60 000 до 100 0000 руб.

Практика ЦБ ввел новый лимит переводов самому себе через СБП

Как уточнил член комитета Госдумы по малому и среднему предпринимательству Алексей Говырин, переводить деньги без открытия счета можно через банки и системы денежных переводов. Предложенные поправки затронут все категории граждан, пользующихся этими сервисами, в том числе «уехавших россиян» , но в первую очередь — тех, кто отправляет деньги за рубеж.

Дата рассмотрения законопроекта по втором чтении пока неизвестна.

Законопроект № 522571-8 «О внесении изменений в ст. 7 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и ст. 10 ФЗ «О национальной платежной системе»

Смотреть также

Депутаты хотят ограничить право суда на снижение неустойки

Нечеткость формулировок ст. 333 ГК позволяет судам уменьшать размер не только договорной, но и законной …